Финансовая слежка за участниками госзаказа
С 30.05.2018 действует концепция развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, которая утверждена президентом. Она определяет основные риски для бюджетной сферы, в том числе:
- хищение при размещении госзаказа;
- неэффективное расходование бюджета.
В п. 17 этой концепции указано, что ход ее реализации контролируется, а директор Росфинмониторинга ежегодно докладывает президенту о результатах.
18.06.2020 из доклада руководителя Росфинмониторинга президенту стало известно, что за время эпидемии коронавируса служба проверила боле 7000 контрактов и совместно с ФСБ выявила картельные сговоры на 700 млн руб. Подробнее: «Картельный сговор по 44-ФЗ: как опознать на торгах и что делать».
Как сообщает канал «Тот самый 115-ФЗ», Росфинмониторинг:
- собирает информацию об участниках закупок, которые подали заявки на участие в тендере;
- запрашивает у банков данные счетов победителей торгов;
- актуализирует информацию на этапе исполнения контракта;
- анализирует данные о партнерах поставщиков.
Как подготовиться
Вот основные рекомендации, как избежать проблем при грядущей проверке:
- Избегайте финансового сотрудничества с представителями стран, которые не противодействуют отмыванию денег и не выполняют рекомендации ФАТФ.
- Не участвуйте в сомнительных сделках.
- Соблюдайте требования закона.
- Оперативно отвечайте на запросы ведомств и банков.
- Вовремя сдавайте отчетность.
- Отслеживайте актуальность информации об организации в банках и различных инстанциях.
По статистике ведомства, из общего числа проверок, которые были проведены в первом полугодии 2020 года, в подавляющем большинстве случаев выявлены нарушения.

На каком основании мониторят
Положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу утверждено указом президента №808 от 13.06.2012. В документе указаны основные задачи организации:
- Противодействовать:
- отмыванию доходов, которые получены незаконно;
- финансированию террористов.
- Способствовать:
- выработке госполитики и регулированию в этой сфере;
- координации органов власти.
- Оценивать потенциальные угрозы для национальной безопасности.
Президент наделил службу широким спектром полномочий, в частности:
- проведение проверок;
- выдача предписаний;
- подготовка проектов законов;
- отслеживание денежных потоков.
Кого и что обязательно проверяют
Росфинмониторинг проводит проверки юридических и физлиц (в том числе индивидуальных предпринимателей), перечень которых приведен в ст. 5 федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001. К ним относятся:
- кредитные, финансовые и страховые организации;
- операторы лотерей, связи, по приему платежей и т. п.;
- ломбарды и прочие скупщики;
- организаторы азартных игр;
- посредники в сделках с недвижимостью;
- иные компании.

Служба проверяет:
- Операции с денежными средствами.
- Законность сделок с имуществом.
Обязательному контролю подлежат (ст. 6 115-ФЗ от 07.08.2001):
- сделки на сумму не менее 600 000 руб.;
- операции по вкладам и переводы;
- сделки с недвижимостью, сумма которых составляет не менее 3 млн руб.;
- финансирование организации из-за рубежа на сумму не менее 100 000 руб.;
- операции с наличностью, в том числе обмен валюты;
- иные операции и сделки.
Последствия
Росфинмониторинг по результатам проверки вправе:
- выдать предписание об устранении нарушений;
- открыть дело об административном правонарушении;
- передать информацию в соответствующее ведомство, например при обнаружении признаков преступления — в следственный комитет.
