Участвуете в закупках? Росфинмониторинг уже следит за вами

Финансовая слежка за участниками госзаказа

С 30.05.2018 действует концепция развития национальной системы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, которая утверждена президентом. Она определяет основные риски для бюджетной сферы, в том числе:

• хищение при размещении госзаказа;
• неэффективное расходование бюджета.

В п. 17 этой концепции указано, что ход ее реализации контролируется, а директор Росфинмониторинга ежегодно докладывает президенту о результатах.

18.06.2020 из доклада руководителя Росфинмониторинга президенту стало известно, что за время эпидемии коронавируса служба проверила боле 7000 контрактов и совместно с ФСБ выявила картельные сговоры на 700 млн руб. Подробнее: «Картельный сговор по 44-ФЗ: как опознать на торгах и что делать».

Как сообщает канал «Тот самый 115-ФЗ», Росфинмониторинг:

• собирает информацию об участниках закупок, которые подали заявки на участие в тендере;
• запрашивает у банков данные счетов победителей торгов;
• актуализирует информацию на этапе исполнения контракта;
• анализирует данные о партнерах поставщиков.

Как подготовиться

Вот основные рекомендации, как избежать проблем при грядущей проверке:

1. Избегайте финансового сотрудничества с представителями стран, которые не противодействуют отмыванию денег и не выполняют рекомендации ФАТФ.
2. Не участвуйте в сомнительных сделках.
3. Соблюдайте требования закона.
4. Оперативно отвечайте на запросы ведомств и банков.
5. Вовремя сдавайте отчетность.
6. Отслеживайте актуальность информации об организации в банках и различных инстанциях.

По статистике ведомства, из общего числа проверок, которые были проведены в первом полугодии 2020 года, в подавляющем большинстве случаев выявлены нарушения.

На каком основании мониторят

Положение о Федеральной службе по финансовому мониторингу утверждено указом президента №808 от 13.06.2012. В документе указаны основные задачи организации:

1. Противодействовать:
   • отмыванию доходов, которые получены незаконно;
   • финансированию террористов.
2. Способствовать:
   • выработке госполитики и регулированию в этой сфере;
   • координации органов власти.
3. Оценивать потенциальные угрозы для национальной безопасности.

Президент наделил службу широким спектром полномочий, в частности:

• проведение проверок;
• выдача предписаний;
• подготовка проектов законов;
• отслеживание денежных потоков.

Кого и что обязательно проверяют

Росфинмониторинг проводит проверки юридических и физлиц (в том числе индивидуальных предпринимателей), перечень которых приведен в ст. 5 федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001. К ним относятся:

• кредитные, финансовые и страховые организации;
• операторы лотерей, связи, по приему платежей и т. п.;
• ломбарды и прочие скупщики;
• организаторы азартных игр;
• посредники в сделках с недвижимостью;
• иные компании.

Служба проверяет:

1. Операции с денежными средствами.
2. Законность сделок с имуществом.

Обязательному контролю подлежат (ст. 6 115-ФЗ от 07.08.2001):

• сделки на сумму не менее 600 000 руб.;
• операции по вкладам и переводы;
• сделки с недвижимостью, сумма которых составляет не менее 3 млн руб.;
• финансирование организации из-за рубежа на сумму не менее 100 000 руб.;
• операции с наличностью, в том числе обмен валюты;
• иные операции и сделки.

Последствия

Росфинмониторинг по результатам проверки вправе:

• выдать предписание об устранении нарушений;
• открыть дело об административном правонарушении;
• передать информацию в соответствующее ведомство, например при обнаружении признаков преступления — в следственный комитет.